De klant en de bank beschermen in het digitale tijdperk

De toenemende complexiteit van financiële criminaliteit, de grotere aandacht van toezichthouders voor het witwassen van geld en de toegenomen bezorgdheid over de veiligheid in het bankwezen leiden tot een grotere vraag naar geavanceerdere tools voor de bestrijding van financiële criminaliteit. CGI Hotscan360 voldoet aan deze vraag door geïntegreerde, intelligente en realtime anti-witwasfunctionaliteit, customer due diligence en fraudedetectiemogelijkheden te bieden.

All-in-one oplossing voor financiële criminaliteit

CGI Hotscan360 is een uitgebreid en veelzijdig risicobeheerplatform dat real-time fraudedetectie, betalingsfiltering, know your customer (KYC) en customer due diligence (CDD) mogelijkheden biedt, samen met antiwitwastransactiemonitoring (AML). Met CGI Hotscan360 kunnen financiële instellingen al hun klanttransacties, -activiteiten en -gedrag in realtime scannen, deze scoren en mogelijke witwaspraktijken en fraude identificeren.

Met de case management tool van CGI Hotscan360 kunnen incidenten worden onderzocht en vervolgstappen worden bepaald. Risicoanalisten kunnen gegevens analyseren en zoeken naar nieuwe AML- en fraudepatronen. Daarnaast kunnen managers een breed scala aan risicorapporten bekijken voor regelgevingsrapportage en efficiënt beheer van controleactiviteiten.

Het resultaat is een betere naleving van de AML-regelgeving, fraudepreventie en een snellere reactie op fraude-incidenten om financiële instellingen te helpen hun klanten en bedrijfsvoering te beschermen en hun operationele risico's te verminderen.

Download brochure

CGI HotScan360 overview

CGI Hotscan360’s belangrijkste kenmerken en voordelen

Totaaloplossing voor financiële criminaliteit

  • Fraudeopsporing, betalingsfiltering, AML-transactiemonitoring en KYC/CDD-mogelijkheden
  • Alle modules beschikbaar via één oplossing, één implementatie en één licentie
  • Voldoet aan de nieuwste regelgeving
  • Krachtige, realtime risico-engine die duizenden transacties per seconde scant en beoordeelt
  • Zelflerende regels om de prestaties en AML- en fraudedetectie te verbeteren
  • In-memory databases met reactietijden in milliseconden om directe en online betalingen volledig te ondersteunen.

Dekking van alle gegevens en kanalen

  • Volledige controle over besluitvormingsmonitoring en -processen
  • Volledige verticale dekking van gegevens - van apparaatidentificatie tot big data-analyse via meerdere kanalen
  • Mogelijkheid om niet-standaard interne en externe gegevensbronnen te integreren en de gegevens te normaliseren
  • Klaar voor architectuur in termen van implementatie van een oplossing van derden voor geavanceerde apparaatinformatie, casemanagement of andere mogelijkheden op verzoek van de klant
  • Omvat alle standaard digitale bankkanalen en interne en externe gegevensbronnen via out-of-the-box interfaces

Efficiënte investering en onderhoud

  • Zelflerende regels en systeemverbetering door voortdurende suggesties voor scenario's die de effectiviteit van de detectie van verdachte transacties verhogen en het aantal fout-positieven verlagen
  • Kostenbesparingen door betrouwbaardere risicodetectie met voorspellende en geavanceerde analysemethoden op basis van big data en machine learning modellen
  • Kostenbesparingen door lagere kosten voor klantauthenticatie, procesautomatisering en vermindering van operationele FTE's
  • Gedetailleerd overzicht van de risicosituatie van een bank via krachtige rapportage, analyses en visualisaties
  • Volledige implementatie mogelijk in maximaal zes maanden
  • Effectief en geïntegreerd beheer van incidenten
  • Ondersteuning van active-active en rolling updates voor hoge beschikbaarheid en schaalbaarheid, zelfs tijdens patching en disaster recovery situaties