Banken müssen bei Firmenkunden zu Beginn einer Geschäftsbeziehung als auch regelmäßig auf bestimmte Informationen der Unternehmen zugreifen. Beispiele hierfür sind Geschäftsberichte, Angaben zur Unternehmensstruktur und andere Publikationen der Unternehmen. Bei Neukunden dient dies im Onboarding dazu, die Sorgfaltspflichten bei Begründung einer Geschäftsbeziehung zu erfüllen.
Bei Bestandskunden sind die Auslöser für Reviews beispielsweise gesetzlich definierte Fristen für die Aktualisierung von Kundeninformationen differenziert entlang der Risiko-Kategorie des Kunden.
Diese beiden Prozesse – Onboarding und Review – wurden bislang bei der LBBW händisch durchgeführt.
Für die Sachbearbeiter bedeutete dies: manueller Abruf verschiedener Ressourcen aus verschiedenen Quellen und mit unterschiedlichen Werkzeugen, Durchsicht dieser Dokumente, händische Extraktion wichtiger Informationen sowie Zusammenstellen der Ergebnisse. In Summe ergab dies einen sehr zeitaufwendigen und mühsamen Prozess.
Das Vorgehen
Ein gemeinsames Team aus LBBW (Fachexperten, Product Owner) und uns (Entwicklungsteam, Scrum Master) hat die Digitalisierungslösung Cora-X in einer agilen Vorgehensweise nach Scrum realisiert.
Der verwendete Technologie-Stack besteht aus Spring Boot, Camunda Platform, dem Datenbanksystem Oracle sowie einem auf Angular basierenden Frontend.
Aus Camunda Platform kamen zum Einsatz: der Camunda Web Modeler für das kollaborative Modellieren der Prozesse, die Camunda Engine als eingebettetes Workflow-System, Camunda Cockpit für den Echtzeit-Überblick der laufenden Geschäftsprozesse sowie Camunda Optimize für Auswertungen und Statistiken.
Das Know-how über die Werkzeuge und den Release-Prozess wurde in einem parallelen Projekt aufgebaut.
Unsere Spezialisten unterstützten hierbei mit ihren Kenntnissen und Erfahrungen in Business Process Management (BPM) sowie beim Einsatz von Camunda. Cora-X war ein frühes Projekt auf diesen neuen Strukturen und mit neuen Werkzeugen und diente auch zur Validierung der entwickelten Vorgehensweisen und zur Überprüfung der Eignung der gewählten Tools und Techniken.
„Gemeinsam haben wir mit Cora-X den Know-Your-Customer-Prozess für unsere Unternehmenskunden optimiert & digitalisiert. Das ist hinsichtlich Automatisierung, Modularisierung sowie Effizienz einzigartig & gibt es so nur bei der LBBW. Für unsere Kunden schaffen wir so einen schnellen & sicheren Start in eine gemeinsame Geschäftsbeziehung.”
Berkay Hakverdi, Marius Ritz, LBBW
Die Ergebnisse
Das Resultat ist eine sehr große Erleichterung für die Abläufe innerhalb der Bank, indem es die Datenflüsse zwischen den beteiligten IT-Systemen orchestriert.
Der gesamte Onboarding- und Review-Prozess ist weitestgehend automatisiert: Sachbearbeiter wählen lediglich das Unternehmen aus und bekommen daraufhin alle notwendigen Dokumente sowie einen Report über die Unternehmensstruktur zugesendet.
Diese Dokumenten-Abrufe laufen vollständig automatisiert mittels einer dafür vom Dienstleister bereitgestellten API. Vor der automatisierten Übertragung der gelieferten Ergebnisse in das Bestandssystem können die Sachbearbeiter die Dokumente sowie die extrahierten Daten betrachten und ggf. noch Zusatzeingaben vornehmen. Medienbrüche, individuelle Vorgehensweisen und durchzuführende manuelle Schritte sind damit Geschichte.
Besonders erwähnenswert ist der Dreiklang der verschiedenen Ziele, die während der Entwicklung verfolgt und erreicht wurden.
Die Erfassung und Umsetzung des Prozesses mit Camunda Platform, zweitens die laufende Verbesserung des Prozesses aufgrund des Feedbacks der Sachbearbeiter und drittens die Komponentenbildung innerhalb der Prozesse, so dass die entwickelten Komponenten als Unterprozesse in anderen Prozessen Wiederverwendung finden können.
Cora-X ist eingeführt und produktiv.
Aktuell werden damit ca. 2.000 Anfragen pro Monat bearbeitet. Verschiedene Erweiterungen, wie beispielsweise die Unterstützung internationaler Unternehmen im Prozess oder der Abgleich von Angaben zur Unternehmensstruktur mit denen aus dem Transparenzregister, sind in Umsetzung. Außerdem wird die Kernfunktionalität des Systems für andere Entwicklungen als „Cora-X as a Service“ zur Verfügung gestellt.
Das in dieser Referenz beschriebene Projekt wurde ursprünglich von der Novatec Consulting GmbH durchgeführt. Novatec ist seit 21.03.2025 Teil von CGI Deutschland B.V. & Co. KG. Die in diesem Projekt gezeigte Expertise und das Know-how wird von CGI fortgeführt.
