Durch unseren holistischen Beratungsansatz stellen wir Ihnen unsere branchenübergreifende Expertise zur Verfügung und unterstützen Sie, Finanzkriminalität frühzeitig zu erkennen und zu verhindern.
Erfahren Sie mehr über unser Leistungsportfolio im Bereich Anti-Financial Crime (AFC) und lernen Sie unsere Fachleute kennen.
Unsere zertifizierten Expertinnen und Experten im Bereich Anti-Financial Crime begleiten Sie end-to-end bei der fachlichen und funktionalen Analyse Ihrer bestehenden Prozesse und Systeme.
Mit unserem Beratungsangebot in den Bereichen Geldwäscheprävention, Transaktionsüberwachung, Know Your Customer, Sanktionen und Betrugsprävention stellen wir die optimale Umsetzung regulatorischer Anforderungen in Ihrem Unternehmen sicher.
Im Rahmen unseres ganzheitlichen Beratungsansatzes begleiten wir Sie bei der Analyse und Optimierung Ihrer Systemlandschaft zum Schutz vor Finanzkriminalität. Zusammen mit unseren Fachleuten und mit unserer umfangreichen Erfahrung im Bereich Anti-Financial Crime setzen wir gemeinsam die identifizierten Maßnahmen um.
CGI HotScan360 ist eine Risikomanagement-Plattform, die die entscheidenden Säulen für einen effektiven Schutz vor Finanzkriminalität vereint.
Sei es der technologische Fortschritt, aktuelle regulatorische Vorgaben oder die neuesten AFC-Methoden: Wer Finanzkriminalität effektiv eindämmen möchte, muss up to date sein.
Mit unserem umfassenden Know-how helfen wir Ihnen, die aktuellen AFC-Trends zu verstehen und innovative Strategien zur Einhaltung der regulatorischen Vorgaben zu entwickeln.
Der Informationsaustausch im Finanzsektor hat eine zentrale Rolle eingenommen. Finanzinstitutionen und Behörden teilen mehr Daten denn je, um gemeinsam Finanzkriminalität wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Dabei nutzen sie moderne Technologien wie Online-Plattformen und setzen auf verschlüsselte Kanäle für die Datenübertragung. Das gemeinsame Ziel: kriminelle Netzwerke aufspüren und stoppen, die ohne den Informationsaustausch unentdeckt blieben. Dabei stellt die Einhaltung des Datenschutzes eine der großen Hürden dar. Finanzdienstleister müssen den Spagat zwischen Datentransparenz untereinander und Datenschutz gegenüber ihren Kundinnen und Kunden meistern: Eine verschlüsselte Datenübertragung und die Einschränkung der Datennutzung für legitime Zwecke sind zwei Maßnahmen, die hier Abhilfe schaffen.
Die Komplexität und Dynamik regulatorischer Anforderungen im Bereich der Finanzkriminalität fordern Finanzinstitute permanent heraus. Das EU-Maßnahmenpaket zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wird nachhaltige Auswirkungen auf die Compliance-Anforderungen der Unternehmen haben. Neben der Einrichtung einer EU-Behörde zur Geldwäschebekämpfung (AMLA) umfasst das EU-Maßnahmenpaket unter anderem auch eine strengere Regulierung von Kryptowährungen sowie verschärfte Anforderungen hinsichtlich der Transparenz- und Überwachungsmechanismen für Finanztransaktionen. Um den Anforderungen gerecht zu werden und mögliche Sanktionen zu vermeiden, sind eine umfassende Analyse der neuen Vorschriften und die Anpassung der internen Prozesse unerlässlich.
Technologische Disruptionen erschweren den Kampf gegen die Finanzkriminalität. So stellen zum Beispiel Kryptowährungen, Deep Fakes oder der Einsatz von KI zur Umgehung traditioneller Sicherheitssysteme die Finanzbranche zunehmend vor erhebliche Herausforderungen: Sie erschweren die Transaktionsverfolgung und öffnen neue Wege für Geldwäsche und illegale Finanztransaktionen. Unternehmen müssen ihr AFC-Programm daher kontinuierlich anpassen und stärken, um den sich stetig ändernden Bedrohungen gerecht zu werden.
Aufgrund ihres Kerngeschäfts – der Abwicklung von Finanztranskationen und -aktivitäten - spielen Finanzinstitute eine entscheidende Rolle bei der Umsetzung von Sanktionen. Bei der Vielzahl der sich täglich ändernden Sanktionslisten wird es für sie jedoch immer schwieriger, den Überblick zu behalten und die internen Prozesse, Verfahren und Richtlinien entsprechend zu aktualisieren. Die eingesetzten Tools und Systeme sind teils veraltet und die hinterlegten Regeln weisen keinen ausreichenden Detailgrad auf. Gleichzeitig erhöhen Regulierungsbehörden die Strafen im Falle einer Nichtbeachtung der verhängten Sanktionen. Eine ganzheitliche Herangehensweise sowie der Einsatz von modernen Technologien und Systemlandschaften sind entscheidend, um rechtliche und finanzielle Konsequenzen zu vermeiden.
In unserer jährlichen Kundenbefragung CGI Voice of our Clients zeichnen sich eindeutige Trends für die Finanzbranche ab: Der proaktive Schutz der Bank und ihrer Kundschaft vor Finanzkriminalität und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben zählen zu den Fokusthemen der Finanzinstitutionen.
Nicht nur die dynamische Marktentwicklung, sondern auch die Fülle an komplexen und sich ständig ändernden Auflagen stellen hierbei eine enorme Herausforderung dar.
Mit uns an Ihrer Seite behalten Sie in regulatorischen Fragen den Überblick und bilden die Grundlage für die Etablierung eines zukunftssicheren Anti-Financial-Crime-Programms.
Erfahren Sie mehr über aktuelle Trends in der Finanzbranche aus CGI Voice of our Clients: Capital Markets | Corporate & Transaction Banking | Retail Banking
