Les attentes croissantes en matière de numérique, le durcissement de la réglementation et les changements démographiques poussent les hauts dirigeants du secteur de la gestion de patrimoine et des marchés des capitaux à prendre des mesures audacieuses. L’étude La voix de nos clients CGI met en lumière les principales tendances et priorités pour 2025.

Les entretiens tenus avec 95 hauts dirigeants des fonctions d’affaires et informatiques ont révélé des perspectives clés concernant :

  • Les changements démographiques. Les grandes organisations de gestion de patrimoine réimaginent leur proposition de valeur afin de servir des investisseurs en numérique socialement responsables, et ce, sans exclure les clients de longue date qui ont une valeur nette plus élevée.
  • La pression exercée en faveur de la modernisation. Bien que la transformation numérique s’opère dans l’ensemble du secteur, l’intelligence artificielle (IA) est encore au stade de projet pilote pour plusieurs organisations.
  • La conformité comme avantage concurrentiel. Du règlement sur la résilience opérationnelle numérique du secteur financier (DORA) de l’Union européenne aux divulgations liées à durabilité, les hauts dirigeants redéfinissent leurs activités non seulement pour assurer la conformité, mais aussi pour conserver une longueur d’avance.

Dans la présente vidéo, nous approfondissons les questions urgentes pour les hauts dirigeants et apprenons comment la modernisation leur permet de saisir de nouvelles occasions.

CGI soutient les hauts dirigeants du secteur de la gestion d’actifs et de patrimoine et des marchés des capitaux dans la transformation numérique de leur entreprise afin d’obtenir des résultats d’affaires stratégiques, qu’il s’agisse de stimuler une croissance durable, de gérer les risques et la conformité, d’accroître l’efficacité ou d’enrichir l’expérience client.

Transcription de la vidéo

Les attentes croissantes à l’égard du numérique accélèrent la transformation numérique

Les attentes numériques en croissance, la réglementation qui s’intensifie et les changements démographiques amènent les leaders de la gestion d’actifs et du patrimoine et des marchés des capitaux à faire preuve d’audace. Plus de 80 % des hauts dirigeants mentionnent que l’accélération de la technologie et du numérique stimulée par des attentes numériques en constante évolution comme la macrotendance la plus marquée pour eux.

Les leaders ne se contentent pas de naviguer au sein d’un environnement plus complexe, ils doivent redéfinir ce que signifie demeurer pertinents. Accélérer l’adoption du nuage, lancer des banques numériques orientées sur la génération Z, et répondre à un examen ESG minutieux grâce à des stratégies fondées sur les données.

Les systèmes désuets constituent un réel obstacle pour les firmes souhaitant tirer profit de l’IA générative, du nuage et d’environnements évolutifs. On est devant une impasse lorsque vient le moment de décider par où commencer.

Principales tendances pour les firmes du secteur de gestion d’actifs et de patrimoine et des marchés des capitaux

L’étude La voix de nos clients basée sur des entretiens avec 95 hauts dirigeants révèle un secteur sous pression, mais aussi riche en possibilités. Trois changements majeurs refaçonnent la stratégie dans ce secteur. La réaction des hauts dirigeants définira leur succès à court terme.

1. Les hauts dirigeants réalisent que la nouvelle génération d’investisseurs s’attend à des services personnalisés, axés sur la valeur et le numérique. Les jeunes accordent plus d’importance au climat et les gens plus âgés au rendement du capital investi. De façon générale, les défis diffèrent selon les générations.

Les baby-boomers se soucient de leurs revenus à la retraite. La génération X doit relever les défis liés aux études universitaires et le financement des soins aux personnes âgées, alors que la nouvelle génération mise sur la planification familiale et des investissements axés sur la valeur.

Tous ces défis requièrent davantage de capacités de la part des conseillers qui, en retour, exigent plus d’investissements dans la technologie. Les changements démographiques s’intensifient.

Le transfert du patrimoine intergénérationnel et les préférences pour des investissements axées sur l’ESG ne sont plus des enjeux de demain. Ils sont la réalité d’aujourd’hui.

Les grandes organisations de patrimoine repensent leur proposition de valeur pour offrir des services aux natifs du numérique, investisseurs socialement conscients, sans aliéner les clients plus âgés et fortunés. La pression liée à la modernisation demeure intense et inégale.

2. La transformation numérique s’opère à l’échelle du secteur. En fait, plus de 40 % des leaders citent l’amélioration de l’efficacité opérationnelle grâce à la transformation numérique comme principale priorité d’entreprise.

L’IA, par contre, est toujours un projet pilote dans de nombreuses organisations. C’est particulièrement vrai pour la gestion d’actifs où les gains de productivité de l’IA ne se sont pas encore traduits en résultats d’affaires. Il est temps de propulser l’IA au-delà de l’arrière-guichet, au sein du parcours client.

3. La conformité n’est plus juste une case à cocher; elle est un atout stratégique. La réglementation est une grande priorité sectorielle, particulièrement pour les marchés des capitaux. De la loi sur la résilience opérationnelle numérique de l’Union européenne à la divulgation de l’information sur le développement durable, les leaders recalibrent leurs opérations pour garder une longueur d’avance, et non seulement pour demeurer conformes.

De concert, ces tendances amènent les leaders de la gestion d’actifs et du patrimoine et des marchés des capitaux à agir de manière rapide et proactive pour adapter leurs opérations pour la prochaine vague de croissance.

La conformité est une part cruciale des activités de gestion d’actifs et du patrimoine. Si vous croyez qu’elle vous impose une limite, vous ferez face à une impasse dès le départ.

Il est préférable d’accepter que la conformité est là pour vous aider à mieux exploiter votre entreprise.

Alors, pourquoi ne pas l’intégrer à vos activités dès le départ? Un leader qui s’approprie la conformité et veille à ce qu’elle soit intégrée, non selon une approche descendante, mais bien du bas vers le haut.

La conformité n’est pas un élément qui est ajouté après coup. Elle est intégrée dans tout ce que vous faites.

Cas probant – Une banque canadienne met en œuvre une stratégie de transformation complète pour faire face aux pressions réglementaires

Une grande banque canadienne subissait des pressions réglementaires pour répondre aux réformes révisées de Bâle III et faisait face à des exigences accrues de capital de risque de crédit, et des délais plus serrés pour la production de rapports du BSIF.

Harmoniser des systèmes, des modèles et des gabarits de rapports multiples s’avère un défi complexe, exigeant plus qu’un simple correctif de conformité.

Pour ce faire, nous avons aidé la banque à mettre en œuvre une stratégie de transformation complète. Celle-ci prévoit un soutien de bout en bout pour l’ensemble des calculs des actifs pondérés en fonction du capital et des risques, l’extraction des données et l’intégration de systèmes. Un outil évolutif pour l’utilisateur final a également été développé pour automatiser et sélectionner les données clés sur l’actif pondéré en fonction des risques (RWA) avec un soutien intégré vers les fonctions d’affaires et des TI pour les soumissions aux organismes de réglementation.

La banque a respecté ses échéances de conformité, amélioré l’exactitude de ses rapports financiers, et établi des bases plus solides pour ses prochains mandats, transformant un fardeau réglementaire en avantage fondé sur les données.

Plutôt que de simplement procéder à des embauches et espérer de bons résultats, la banque met à profit le personnel à l’interne doté de connaissances institutionnelles.

Elle fait équipe avec des gens comme CGI pour édifier l’éventail de compétences des employés. Le résultat final : des employés plus heureux. Vous avez un partenaire à vos côtés. Il s’agit d’une véritable stratégie gagnante que les leaders adoptent désormais.

Aller au-delà de la mise à l’essai pour produire des résultats fiables

Les perspectives La voix de nos clients sont claires. Le secteur va de l’avant, mais à un rythme inégal.

L’écart entre ceux qui mettent à l’essai la transformation et ceux qui la vivent se creuse.

Dans un secteur façonné par la réglementation, l’innovation et la confiance, la vélocité importe.

Une question clé pour les organisations est : est-ce que vous pilotez le progrès ou vous le freinez?

Grâce à la conformité, au nuage, à l’IA et aux stratégies, les leaders peuvent aller au-delà de la mise à l’essai pour obtenir une véritable transformation et des résultats fiables.