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L’intégration de l’IA aux mesures de lutte contre le blanchiment d’argent

Lisez notre nouveau blog sur l'intégration de l'IA aux mesures de lutte contre le blanchiment d'argent.

Consultante qui discute d'affaire

CGI reçoit la note « Luminary » de Celent pour ses solutions et son expertise antifraude

Lisez le communiqué de presse ou téléchargez le rapport Celent.

 

Protéger les clients et les institutions financières à l’ère numérique

À mesure que la criminalité financière gagne en sophistication et que les exigences réglementaires ne cessent de s’intensifier, les institutions financières ont besoin de solutions souples et efficaces pour gérer les risques liés à la fraude ainsi qu’à la conformité.

CGI Hotscan360 répond à ces défis en offrant des fonctionnalités de détection de la fraude en temps réel, de dépistage des sanctions et de revue diligente des clients. Son architecture flexible permet aux institutions d’améliorer leurs systèmes existants ou de déployer des fonctionnalités ciblées adaptées aux risques et aux exigences réglementaires qui leur sont propres.

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Une approche flexible de la gestion de la criminalité financière

CGI Hotscan360 offre un ensemble modulaire de fonctionnalités pour la gestion de la fraude, de la conformité aux sanctions et du risque client. Les institutions peuvent déployer ces fonctionnalités de manière indépendante ou les combiner pour améliorer leurs systèmes existants de lutte contre la criminalité financière sans avoir à remplacer entièrement leur plateforme.

La plateforme propose des options de déploiement flexibles pour s’adapter aux besoins de chaque organisation. CGI Hotscan360 peut fonctionner comme une solution autonome ou s’intégrer aux architectures existantes de lutte contre la criminalité financière, ce qui permet ainsi d’aider les institutions à renforcer leurs contrôles tout en préservant leurs investissements technologiques actuels.

Les principales fonctionnalités comprennent :

  • détection de la fraude en temps réel grâce à l’analyse comportementale et transactionnelle;
  • filtrage des paiements et vérification des sanctions par rapport aux listes de surveillance mondiales;
  • vérification des clients pour soutenir les processus de connaissance du client ainsi que de contrôle diligent régulier et renforcé des clients.

Fonctionnalités supplémentaires

Intégration flexible et couverture des données
  • Intégration avec les systèmes bancaires centraux, les systèmes de paiement et les canaux numériques
  • Capacité à intégrer des sources de données internes et externes
  • Architecture ouverte permettant l’intégration avec des solutions tierces
Efficacité opérationnelle et optimisation des risques
  • Règles et modèles de notation configurables, alignés sur la propension au risque
  • Capacités d’autoapprentissage pour améliorer l’efficacité de la détection au fil du temps
  • Réduction des faux positifs et de la charge de travail opérationnelle
  • Gestion intégrée des dossiers pour soutenir les flux de travaux d’enquête, ce qui permet aux analystes d’examiner les alertes, d’identifier les tendances et de prendre les mesures appropriées
  • Analyses et rapports complets pour offrir une visibilité sur l’exposition au risque et soutenir la conformité réglementaire