Chaque jour, des produits parcourent les océans, les frontières et les chaînes d’approvisionnement bien avant le règlement des paiements. Derrière ces envois se trouve une toile complexe de lettres de crédit, de garanties, de recouvrements d’effets et de processus d’arrangements de financement de la chaîne d’approvisionnement qui, par le passé, dépendait de documents papiers, de flux de travaux manuels et de systèmes cloisonnés.
Depuis 50 ans, nous collaborons avec les institutions financières pour moderniser le commerce mondial.
Des premières plateformes de traitement aux écosystèmes mondiaux de logiciel-service (SaaS) d’aujourd’hui, nous avons travaillé aux côtés des banques pour transformer le financement commercial depuis des opérations fragmentées principalement menées sur papier à des réseaux numériques connectés fondés sur les données qui soutiennent le commerce mondial à grande échelle.
L’évolution d’une plateforme de commerce mondial de pointe
Depuis notre fondation en 1976, nous avons collaboré avec les banques pour les aider à traiter et à gérer leurs activités les plus essentielles. À mesure que le volume des échanges augmentait et que les réglementations devenaient de plus en plus strictes, cette collaboration s’est révélée le fondement de notre innovation, ce qui a permis le développement de la solution CGI Trade360.
Pendant plus de deux décennies, CGI Trade360 a offert un modèle instancié mondial unique qui alliait les activités commerciales de services à la clientèle, de guichet et d’arrière-guichet. Conçue pour la mise à l’échelle, l’automatisation des flux de travaux et la gestion électronique des documents, elle continue d’évoluer pour répondre aux besoins du marché et intégrer les plus récentes innovations technologiques. Maintenant offerte sous un modèle de logiciel-service muni de fonctionnalités fondées sur l’intelligence artificielle (IA), la plateforme facilite plus de 15 millions de transactions chaque année dans près de 100 pays.
Soutenir les banques mondiales à grande échelle
À mesure que le financement commercial se complexifie, les banques nécessitent plus qu’un simple logiciel. Elles ont besoin de plateformes résilientes et cohérentes à l’échelle mondiale capables de composer avec les variations réglementaires, en plus de posséder des capacités flexibles de prise en charge du traitement de bout en bout à l’échelle régionale qui s’adaptent aux volumes croissants de transactions.
CGI Trade360 a évolué en une plateforme intégrée primée qui supporte aujourd’hui :
- les activités à grande échelle des banques d’importance systémique;
- les activités du commerce mondial depuis une vue unifiée;
- la stratégie de système bancaire ouvert grâce à de nombreux points de contact d’API (les clients peuvent choisir une solution de tiers, qui est ensuite intégrée en toute transparence à l’aide de notre solution indépendante des fournisseurs);
- une connectivité de niveau entreprise pour plus de 200 000 utilisateurs.
Grâce à CGI Trade360 et à nos partenariats à long terme avec nos clients, nous aidons les banques à :
- consolider les systèmes existants fragmentés;
- normaliser les activités du commerce mondial;
- effectuer la transformation numérique des activités traditionnelles et des flux de travaux structurés;
- améliorer la conformité, les dispositifs de contrôle et l’accès aux données à différents échelons;
- bonifier l’expérience et la transformation numérique des entreprises clientes.
Aller au-delà des systèmes à banque unique vers un modèle interconnecté
Le financement commercial n’est plus maintenant centré sur des institutions individuelles. De plus en plus, il s’intègre à des écosystèmes à banques et à entreprises multiples, où les données doivent être transférées de manière sécurisée de même qu’en temps réel entre les acteurs.
Notre objectif a été de bâtir le réseau sous-jacent de cette transition.
Nous avons développé les services essentiels de CGI Trade360 avec des points de terminaisons d’API et déployé une passerelle qui permet aux banques de s’intégrer plus facilement aux systèmes internes ainsi qu’aux plateformes externes. Cela rend possible un échange de données en temps réel, réduit la dépendance au traitement par lots et crée une fondation plus flexible qui favorise la participation à l’écosystème.
En pratique, sa valeur ajoutée se reflète dans la manière dont nos clients s’intègrent en toute transparence à l’écosystème commercial plus large. Nous travaillons directement avec les banques pour soutenir leur intégration aux plateformes multibancaires telles que Konsole. Grâce à la plateforme CGI Trade360, les banques étendent leur portée aux écosystèmes adjacents, y compris des connexions à des fournisseurs comme Taulia et Trade Ledger.
L’objectif est clair. Les plateformes de transaction doivent rester ouvertes et interopérables, en plus de soutenir des interactions en temps réel dans l’ensemble des réseaux. L’éloignement des processus fortement axés sur la documentation fait partie de cette transition, mais le changement le plus notable concerne l’intégration fondée sur les données pour l’ensemble des systèmes et des acteurs.
Étendre la portée à l’échelle mondiale
Au cours des dix dernières années, nous avons continué d’étendre la portée de CGI Trade360 à l’échelle mondiale. Des institutions de tous les continents l’ont sélectionnée pour moderniser et mettre à l’échelle leurs activités de financement commercial, y compris des mises en œuvre soutenant la croissance en Amérique latine.
Ces projets reflètent un objectif commun : permettre aux banques de rester compétitives dans un environnement commercial en pleine transformation numérique, tout en conservant leur résilience opérationnelle et leur conformité réglementaire.
Faire progresser le leadership éclairé
Au-delà de la prestation de technologies, nous jouons un rôle actif dans l’orientation de l’avenir du financement commercial à titre de leader éclairé. Grâce à des partenariats tels que le sondage annuel BAFT sur les technologies de financement commercial, nous générons des perspectives sur les tendances clés émergentes, y compris sur :
- la transformation numérique du commerce reposant sur la documentation;
- la connectivité fondée sur les API;
- les stratégies de migration vers le nuage;
- la gestion des risques axée sur les données;
- la collaboration au sein de l’écosystème.
En combinant prestation de la plateforme et perspectives approfondies du marché, nous aidons les institutions financières à réaliser leur transformation technologique et stratégique à grande échelle.
Bâtir l’avenir du financement commercial mondial
Le financement commercial fait rarement les manchettes, pourtant il sous-tend le flux des produits qui propulsent les économies à l’échelle mondiale. Depuis notre fondation en 1976, nous avons été un partenaire de confiance pour les banques en transformation depuis des décennies : de la documentation papier au numérique, des systèmes cloisonnés aux plateformes mondiales et du traitement isolé à des réseaux commerciaux interconnectés. Aujourd’hui, cette transformation se poursuit tandis que le financement commercial évolue vers des écosystèmes infonuagiques fondés sur l’IA.
Depuis près de 50 ans, nous contribuons au fondement du commerce international. Maintenant, avec notre réseau de clients du secteur bancaire, nous bâtissons l’avenir.