CGI HotScan360 je univerzálna otvorená platforma pre riadenie rizík stojaca na troch pilieroch:
- Detekcii podvodov v reálnom čase (FDS – Fraud Detection System)
- Špecializácii na „Poznaj svojho klienta“ (KYC - Know Your Customer)
- Zabezpečení transakcií proti praniu špinavých peňazí (AML – Anti Money Laundering)
Pomocou CGI HotScan360 môžu finančné inštitúcie v reálnom čase monitorovať transakcie klientov, vyhodnocovať ich a identifikovať možné podvody či odchýlky oproti štandardnému správaniu. CGI HotScan360 môže taktiež sledovať kroky a správanie zákazníkov s cieľom identifikovať prípadné aktivity spojené s praním špinavých peňazí.
Prostredníctvom modulu CGI HotScan360 pre case management je možné nastaviť správu incidentov, ich sledovanie a postup ich riešenia. Risk analytici sú taktiež schopní použiť historické dáta k vyhľadávaniu nových vzorcov podvodov. CGI HotScan360 umožňuje manažérom pripravovať rad reportov, správ a statusov na mieru konkrétnym potrebám spoločnosti.
Cieľom CGI HotScan360 je pomôcť finančným inštitúciám hneď na troch úrovniach:
- Chrániť seba a svojich zákazníkov
- Znížiť náklady na ochranu proti podvodom
- Plniť súčasné i budúce regulačné požiadavky
Hlavné prínosy CGI HotScan360:
All-in-one platforma – FDS, AML, KYC/CDD
- Systém detekcie fraudov, KYC/CDD a AML na základe pokročilej analýzy a modulu Machine learning
- Všetky moduly sú poskytované prostredníctvom jednej platformy, jedinej implementácie a jedinej licencie
- Implementované procesy sú v súlade s najnovšími i pripravovanými regulačnými predpismi
- Vysoko výkonný engine, ktorý kontroluje a vyhodnocuje stovky transakcií za sekundu v reálnom čase s odozvou rádovo milisekúnd. Podpora okamžitých i online platieb
- Implementovaná technológia Machine Learningu pre vylepšenie výkonu systému a detekciu fraudov v budúcnosti
- Podpora Big Data analýzy a prepojenie s Machine Learningovým rozhraním
Kompletné pokrytie dátových kanálov
- Plná kontrola nad rozhodovacími procesmi a možnosti ich úprav vlastnými prostriedkami
- Spracovaná kompletná dátová vertikála – od identifikácie zariadenia klienta až po pokročilú behaviorálnu analýzu klienta naprieč viacerými kanálmi
- Schopnosť integrovať nesťandardné interné a externé zdroje dát
- Architektúra umožňujúca implementáciu riešení tretích strán pre pokročilú identifikáciu klientského zariadenia, case management alebo iných komponentov na žiadosť klienta
- Spracovanie všetkých štandardných kanálov digitálneho bankovníctva, rovnako ako interných a externých zdrojov dát cez out-of-the-box rozhranie
Investičná a prevádzková efektívnosť
- Self-learning pravidlá a návrhy na optimalizáciu súčasného nastavenia pre zlepšenie detekcie fraudov a zníženie „false positive“ nálezov
- Úspory nákladov vďaka spoľahlivejšiemu zisťovaniu rizík s využitím Big Data a prediktívnej analýzy prepojenej s modelmi Machine Learning
- Úspory nákladov vďaka zníženým výdavkom na autentizáciu zákazníkov, automatizáciu procesov a redukciu prevádzkových cien
- Podrobný prehľad o celkovej bezpečnostnej situácii banky prostredníctvom reportov, analýz a vizualizácií
- Kompletná implementácia od šiestich mesiacov
- Integrovaný CMS – Case Mamagement System
- Podpora „Active-Active“ a „Rolling updates“ pre vysokú dostupnosť a škálovateľnosť
Pre viac informácií o CGI HotScan360 nás kontaktujte.
