Le défi de la fraude évolue

Les institutions financières font face à des risques de fraude de plus en plus complexes, alimentés par l’expansion numérique, les transactions en temps réel et l’évolution des schémas de menace. À mesure que les volumes de transactions augmentent et que les canaux numériques se multiplient, les plateformes antifraude patrimoniales, les contrôles fragmentés, les flux de travail manuels et les systèmes statiques fondés sur des règles peuvent limiter l’agilité, l’évolutivité et la précision de la détection.

Pourquoi des mécanismes modernes de prévention de la fraude sont essentiels

L’environnement bancaire actuel exige plus que des mises à niveau progressives. Les institutions ont besoin d’écosystèmes antifraude intelligents qui soutiennent la détection en temps réel, l’analytique avancée, la gestion intégrée des dossiers et la continuité opérationnelle, tout en contribuant à maintenir la performance, la conformité et la confiance des clients.

Modernisez les environnements de prévention de la fraude grâce à une approche intégrée

CGI combine détection de la fraude, prévention, analytique, gestion des dossiers, intégration des systèmes et services gérés pour aider les institutions financières à renforcer leurs contrôles antifraude et à moderniser leurs opérations de façon plus connectée. Notre approche s’appuie également sur les plateformes exclusives de CGI, dont CGI HotScan360, afin de favoriser la détection de la fraude en temps réel, la surveillance AML, l’analyse des risques liés aux clients, ainsi que la gestion intégrée des dossiers dans un écosystème d’entreprise évolutif.

Des capacités de prévention de la fraude complètes, de la détection et de la prévention en temps réel aux services en mode délégué, au développement d’applications et à l’intégration des systèmes, conçues pour répondre à la complexité du paysage actuel des crimes financiers.

En savoir plus sur CGI HotScan360

Modern fraud prevention for a real-time banking environment

End-to-end fraud prevention capabilities

De la stratégie et de l’architecture jusqu’aux services en mode délégué, CGI offre l’ensemble du spectre de services pour aider ses clients à prévenir, détecter, enquêter sur la fraude et y répondre à l’échelle de l’entreprise.

Prévention de la fraude

Des contrôles proactifs, alimentés par l’IA, qui aident à stopper la fraude avant qu’elle n’ait des répercussions sur vos clients. CGI conçoit des moteurs de cotation du risque, des cadres d’analytique comportementale et des couches de décision en temps réel adaptés à votre profil transactionnel.

  • Cotation en temps réel : couches de décision du risque
  • Analytique comportementale : détection des anomalies
  • Vérification de l’identité : conception du moteur de règles
  • Surveillance multicanale : vue unifiée des signaux de fraude
  • Ajustement continu des modèles : suivi de la performance
  • Enrichissement des signaux API : intégration des données en temps réel
     
Gestion de la fraude

Gestion complète du cycle de vie des dossiers, y compris le triage des alertes, les flux de travail d’enquête, la production de déclarations d’opérations douteuses et la conformité AML, le tout regroupé sous un modèle opérationnel unique avec des résultats mesurables.  

  • Gestion des dossiers : flux de travail d’enquête
  • Triage des alertes : classification de la gravité
  • AML - SAR : production de déclarations d’opérations douteuses
  • Supervision de la performance
  • Gestion des alertes
  • Harmonisation du risque d’entreprise : normes de contrôle de la fraude
  • Mise à niveau des logiciels
     
Modernisation de la prévention de la fraude  

Notre approche de livraison met l’accent sur la transformation des plateformes, l’intégration fluide, la migration contrôlée des données, la gouvernance des modèles et la préparation opérationnelle afin de minimiser les perturbations tout en améliorant la précision de détection, en réduisant les faux positifs et en renforçant la résilience face à la fraude.

  • Modernisation des plateformes de prévention de la fraude et conception de l’architecture
  • Migration et transformation des outils de prévention de la fraude
  • Détection intelligente et analytique du risque
  • Intégration des données en temps réel et activation événementielle
  • Contrôles antifraude
  • Préparation opérationnelle et optimisation continue des flux de travail
     
Développement d’applications

Solutions d’applications antifraude sur mesure et services-conseils en intégration de systèmes pour les moteurs de lutte antifraude, les intégrations aux systèmes de base, les tableaux de bord analytiques et d’autres solutions de prévention et de gestion de la fraude.

  • Intégration de systèmes et services-conseils pour les moteurs de lutte antifraude
  • Tableaux de bord analytiques
  • Développement d’API sur mesure
     

 

Intégration des systèmes

Connectez de façon fluide les plateformes de prévention de la fraude aux systèmes bancaires de base, à l’infrastructure de paiements et aux entrepôts de données afin de réduire les angles morts entre les canaux.

  • Intégration des plateformes
  • Pipelines de données
  • Connecteurs aux systèmes bancaires de base
  • Orchestration des API
Hébergement antifraude et infonuagique

Hébergement infonuagique sécurisé ainsi qu’infrastructure en mode déléguée pour les plateformes de prévention de la fraude, avec haute disponibilité, résilience et conformité réglementaire intégrées dès le départ.

  • Hébergement infonuagique sécurisé
  • Reprise après sinistre
  • Contrôles de conformité
  • Haute disponibilité et résilience
Services gérés

Services entièrement gérés des opérations antifraude offrant des équipes mondiales de niveau 1 et de niveau 2, disponibles 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, pour la dotation, la gestion des plateformes, le traitement des alertes, la gestion des incidents, le triage et l’amélioration continue selon un modèle commercial souple axé sur les résultats.

  • Exploitation des plateformes
  • Activités 24/7
  • Accords de niveau de service axés sur les résultats
CGI Hotscan360

Propulsé par la propriété intellectuelle de CGI

CGI HotScan360 est une plateforme complète de gestion des risques qui offre des capacités de détection de la fraude en temps réel, de filtrage des paiements, de vérification diligente des consommateurs, ainsi que de surveillance des transactions liées au blanchiment d’argent. Avec CGI HotScan360, les institutions financières peuvent analyser en temps réel les transactions, activités et comportements des clients, les coter et repérer les risques potentiels de blanchiment d’argent et de fraude. 

En savoir plus sur CGI HotScan360

Un cadre structuré pour moderniser la prévention de la fraude

  • Évaluer : Évaluer les systèmes antifraude actuels, les contrôles et la performance opérationnelle afin de cerner les priorités de modernisation.
  • Concevoir : Concevoir des architectures antifraude évolutives, activées par l’IA, alignées sur les normes de l’entreprise et le traitement en temps réel.
  • Transformer : Exécuter une migration de plateforme structurée et gérée selon le risque, avec transition par phases et validation.
  • Activer : Intégrer les systèmes et les canaux de base afin d’activer la détection intelligente et l’automatisation des flux de travail.
  • Stabiliser : Opérationnaliser la nouvelle plateforme à l’aide de cadres de gouvernance et de suivi de la performance.
  • Évoluer : Optimiser en continu les modèles, seuils et contrôles afin de s’adapter aux menaces émergentes.

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la prévention de la fraude
Services bancaires et marchés des capitaux

Services bancaires et marchés des capitaux

De la banque de détail aux plateformes d’investissement, nous protégeons l’ensemble du cycle de vie des transactions.

  • Fraude liée aux paiements et aux cartes
  • Détection de la fraude par chèque
  • Programmes AML / KYC
  • Gestion des litiges
  • Perspectives et analytique des données de fraude
  • Moteurs d’indice de fraude
  • Technologie de lutte contre les crimes financiers
  • Surveillance des menaces internes
  • Surveillance renforcée
  • Fraude interne
  • Gestion de la sécurité

Pourquoi choisir CGI pour la prévention de la fraude

CGI est un partenaire intégré, guidé par les données, au carrefour des technologies, des contrôles et des opérations. Nous offrons la gamme complète de services : stratégie, modernisation des plateformes, développement d’applications, intégration des systèmes, hébergement et opérations en mode. CGI met à profit plus de 40 ans d’expérience dans le domaine des services financiers ainsi qu’un modèle mondial de prestation appuyé par une expertise locale.