Aider les assureurs à améliorer l’expérience des consommateurs et consommatrices
Le défi
L’assurance automobile est un sujet complexe pour beaucoup de personnes. Les consommateurs et consommatrices ne comprennent pas bien leur police d’assurance, les conséquences des décisions de leur assureur ou la façon dont leurs choix influencent leurs primes. Ils et elles sont de plus en plus nombreux et nombreuses à demander un soutien numérique simple et personnalisé facilitant la gestion et la compréhension de leur couverture.
Cela transparaît dans l’étude La voix de nos clients 2025 de CGI : 65 % des assureurs canadiens considèrent comme une priorité l’amélioration de l’expérience de la clientèle au moyen de capacités numériques personnalisées. Plus de la moitié d’entre eux ont l’intention d’investir dans des outils et des canaux numériques au cours des trois prochaines années. L’Association canadienne des institutions financières en assurance (ACIFA) souligne l’urgence d’agir et souhaite plus d’innovation pour rendre l’assurance plus simple et accessible.
Une nouvelle approche
CGI a développé monAutoPlus, une application gratuite qui simplifie l’assurance automobile pour les Canadiens et Canadiennes*. En donnant aux conducteurs et conductrices un accès direct aux données que les assureurs utilisent, l’application favorise la confiance et simplifie les interactions entre consommateurs et consommatrices et les assureurs.
L’application monAutoPlus est basée sur la plateforme de services d’information d’assurance de CGI, qui centralise les données pour le secteur de l’assurance de dommages au Canada depuis plus de 35 ans. Les services d’information d’assurance regroupent et enrichissent les données sur les polices et les réclamations et soutiennent la plupart des assureurs en dommages au Canada.
L’application monAutoPlus transforme les données du secteur en renseignements personnalisés sur les polices et réclamations d’assurance. Elle crée une expérience optimale pour les consommateurs et consommatrices et met en valeur les produits d’assurance et leurs caractéristiques.
Des fonctionnalités favorisant la clarté et l’efficacité
- Rapport monAutoPlus – Des groupes comme l’Institut d’assurance du Canada (IIC) et le Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance (CCRRA) ont souligné la nécessité d’une plus grande transparence et de communications plus claires. Le rapport monAutoPlus répond à cette préoccupation en fournissant aux conducteurs et conductrices une vue d’ensemble de leurs polices, réclamations et profil de risques, les mêmes données qu’utilisent les assureurs. Cela évite les malentendus, prévient les litiges et réduit les coûts des services.
- Cote d’assurance – La plupart des conducteurs et conductrices pensent conduire prudemment, mais ne savent pas comment les assureurs les positionnent sur le spectre du risque. Calculée par un algorithme propriétaire, la cote d’assurance fonctionne comme la cote de crédit : elle quantifie les données des profils pour permettre aux assureurs d’évaluer le risque. Elle met en évidence les points forts et les points à améliorer pour aider les consommateurs et consommatrices à mieux gérer leurs primes et à prendre des décisions éclairées sur le choix de couverture.
- Planificateur de police – Le planificateur permet aux consommateurs et consommatrices de comprendre l’incidence de changements (d’adresse ou de véhicule, par exemple) sur leurs primes. Pour les assureurs, c’est un outil qui modère les attentes de la clientèle en leur présentant les faits derrière l’évaluation du risque, simplifie les ajustements de police et favorise la rétention des clients et clientes.
- Foire aux questions et actualités monAssurance – Ces sections contiennent des réponses claires aux questions courantes et du contenu sur des sujets liés à l’assurance. Elles rendent les polices accessibles, tiennent les conducteurs et conductrices informé(e)s et réduisent le nombre d’appels aux centres d’appels.
- Recherche d’un courtier – Cette liste dans l’application répertorie les courtiers et courtières d’assurance certifié(e)s que les consommateurs et consommatrices peuvent consulter au sujet de leurs besoins en assurance. Cela facilite l’accès aux courtiers et courtières et à des conseils pour les consommateurs et consommatrices. Pour les assureurs, cela renforce l’efficacité du service de conseil et des canaux de diffusion.
- Enregistrement du dispositif – Les conducteurs et conductrices peuvent se protéger en enregistrant leurs dispositifs antivol. En encourageant le recours à ces dispositifs, les assureurs réduisent leur exposition aux réclamations liées au vol et renforcent leur prévention des pertes.
Tournée vers l’avenir
L’assurance est un sujet compliqué pour les consommateurs et consommatrices en raison des subtilités des couvertures et du risque. monAutoPlus simplifie le processus pour les assureurs et leur clientèle en fournissant les renseignements et les données dont ils ont besoin pour prendre les bonnes décisions au bon moment.
CGI continue d’ajouter des fonctionnalités à monAutoPlus. Les améliorations à venir donneront plus d’informations aux consommateurs et consommatrices et intégreront l’assurance habitation afin d’offrir une solution complète et unique aux particuliers.
« Avec monAutoPlus, CGI veut aider les consommateurs et consommatrices à mieux comprendre l’assurance et simplifier le processus pour toutes les parties prenantes, ajoute Ian McLean. La clientèle des assureurs sera mieux informée et plus satisfaite des produits choisis. »
Pour en savoir davantage sur les fonctionnalités de monAutoPlus et les développements à venir, consultez monautoplus.ca.
*Les services complets de monAutoPlus sont disponibles dans les provinces et territoires suivants : Alberta, Nouveau-Brunswick, Terre-Neuve-et-Labrador, Nouvelle-Écosse, Ontario, Île-du-Prince-Édouard et Yukon. Certains services sont offerts au Québec.
