CGI Credit Studio

¿Los sistemas heredados están frenando su avance?

70%

de los presupuestos de TI de los bancos se destinan al mantenimiento de sistemas heredados obsoletos, restando recursos a la innovación

33%

del tiempo de los desarrolladores se pierde gestionando la deuda técnica en lugar de generar nuevo valor

55%

de los bancos afirman que los sistemas core heredados son la mayor barrera para alcanzar sus objetivos de negocio

Los sistemas de gestión de crédito obsoletos ralentizan la toma de decisiones, aumentan los costos y limitan el crecimiento en un mercado que exige velocidad y flexibilidad. CGI Credit Studio es una plataforma de gestión de crédito flexible y modular que se adapta a su situación actual, integrándose sin fricciones con sus sistemas existentes para ayudarle a modernizar sus operaciones de crédito con confianza. Ofrece respuestas más rápidas, una toma de decisiones más inteligente y una infraestructura escalable para ayudarle a recuperar el control.

¿Por qué elegir nuestro software de gestión de crédito?

Valor en menos tiempo

Logre resultados en solo 2 a 4 meses gracias a más de 500 flujos de trabajo preconfigurados y a un enfoque de implementación por fases, comprobado.

Integración sin fricciones

Conéctese a su ecosistema existente mediante APIs abiertas, sin esfuerzos complejos ni migraciones disruptivas.

Innovación liderada por el negocio

Ponga en marcha nuevas capacidades en días, no en meses, sin depender de desarrollos a la medida.

Toma de decisiones más inteligente

Utilice IA, aprendizaje automático y datos en tiempo real para tomar decisiones de crédito más precisas y oportunas.

Experiencia del cliente superior

Ofrezca experiencias hiperpersonalizadas en todos los canales, respaldadas por insights en tiempo real.

Reducción de costos operativos

Reduzca los costos operativos hasta en un 70% mediante automatización, herramientas de autoservicio y agentes virtuales que disminuyen el trabajo manual.

CGI Credit Studio - credit management diagram

Diseñado para transformar las operaciones de crédito

Originación

Decisiones de crédito más rápidas, inteligentes y seguras con CGI Credit Studio para originación.

Cobranza y recuperación

Gestión proactiva de incumplimientos y estrategias de recuperación personalizadas, impulsadas por CGI Credit Studio para cobranza.

Cómo el software de gestión del crédito impulsa resultados en la C-suite

Impulse mejores resultados de negocio con información en tiempo real y automatización que agilizan las operaciones y mejoran el desempeño.
Incremente la agilidad con una arquitectura flexible que permite cambios rápidos sin una fuerte dependencia de TI.

Controle los costos con un modelo SaaS en la nube que ofrece precios predecibles y flexibilidad de pago por uso.
Reduzca el riesgo evitando el bloqueo con proveedores a largo plazo y asegurando que su inversión se mantenga competitiva y preparada para el futuro.

Simplifique su stack tecnológico alineándolo con estándares empresariales como arquitectura API-first, procesos orientados a eventos y diseño nativo en la nube.
Reduzca la deuda técnica con un enfoque basado en configuración que acelera la entrega sin código a la medida.

Alinee TI con los objetivos del negocio mediante una plataforma modular que se adapta a prioridades cambiantes.
Mejore la velocidad y la resiliencia con servicios nativos en la nube que escalan, se integran y entregan valor más rápido.

Un socio con experiencia comprobada en gestión de crédito

A diferencia de muchos proveedores, nuestros clientes no solo obtienen una plataforma de gestión del crédito; ganan un socio estratégico comprometido con el éxito a largo plazo. Combinamos tecnología innovadora, nativa en la nube con un enfoque colaborativo para ayudarle a gestionar transformaciones complejas del crédito con confianza.

Más de 45 años de experiencia en gestión de crédito
Socio de confianza de más de 370 de las organizaciones más grandes del mundo
Atendemos a 15 de los 20 bancos más importantes a nivel global, con 14.000 profesionales del sector bancario

Person working on laptop in casual setting

Preguntas frecuentes

¿Qué es un software de gestión de crédito?

El software de gestión de crédito es un conjunto integral de herramientas que ayuda a prestamistas e instituciones financieras a administrar las etapas críticas del ciclo de crédito, desde la evaluación del riesgo del solicitante y la originación, hasta la cobranza y la recuperación. A diferencia de los sistemas de originación, que se enfocan únicamente en las aprobaciones iniciales, una plataforma de gestión de crédito como CGI Credit Studio ofrece visibilidad integral, automatización y flujos de trabajo preparados para el cumplimiento normativo en toda la cadena de valor del crédito.

¿Qué es CGI Credit Studio?

CGI Credit Studio es una suite de software de gestión de crédito, nativa en la nube y orientada a eventos, que combina analítica avanzada, toma de decisiones en tiempo real y diseño modular para respaldar la originación, la cobranza y la recuperación de cartera. Incorpora un motor de decisión integrado impulsado por machine learning (ML), agentes virtuales, herramientas de autoservicio e informes de Business Intelligence (BI), todo diseñado para escalar, integrarse y ofrecer servicio 24/7.

¿Qué capacidades admite CGI Credit Studio?

CGI Credit Studio respalda las fases clave del recorrido del crédito, entre ellas:

Originación y onboarding de préstamos
Interacción digital mediante portales de autoservicio
Alertas tempranas y gestión de morosidad
Pre-cobranza, cobranza y recuperación
Flujos de trabajo de insolvencia y reposesión de activos
Motor de decisión en tiempo real
Cobranza asistida por agentes virtuales
Reportes y tableros de Business Intelligence (BI)

¿Qué hace diferente a CGI Credit Studio frente a otros sistemas de gestión de crédito?

CGI Credit Studio destaca por ser nativo en la nube, con arquitectura de microservicios y orientado a eventos, lo que le brinda respuesta en tiempo real e integración abierta. Su diseño modular descompone los puntos de decisión a lo largo del recorrido del crédito, habilitando acciones más rápidas e inteligentes basadas en insights en tiempo real. Además, con un enfoque de data mesh, descentraliza la propiedad de los datos y permite que los equipos de dominio los gestionen, compartan y consuman con mayor eficacia en originación, cobranza y recuperación.

¿CGI Credit Studio cumple con las normativas regulatorias?: Sí. La arquitectura modular y orientada a eventos de CGI Credit Studio permite a las organizaciones adaptarse con rapidez a los cambios regulatorios, garantizando el cumplimiento en las operaciones críticas de crédito. Nuestra plataforma de gestión de crédito cumple con ISO/IEC 27001 y es configurable para satisfacer requisitos normativos específicos del cliente, como CFPB, GDPR (RGPD) y PCI DSS. Además, cuenta con una certificación del sistema Arum para su módulo de cobranza, y se encuentra en proceso de certificación para su motor de decisiones y el módulo de originación.
¿Cómo se gestionan los riesgos operativos en CGI Credit Studio?: CGI Credit Studio gestiona el riesgo operativo mediante una infraestructura segura y nativa en la nube, diseñada para la resiliencia y el control. La plataforma garantiza alta disponibilidad (24/7) y protege el acceso con controles estrictos basados en roles. Los datos se resguardan con cifrado y APIs seguras, mientras que el monitoreo en tiempo real y las alertas automáticas ayudan a identificar y resolver incidencias de forma proactiva. Los registros de auditoría integrados y las pruebas continuas de vulnerabilidades refuerzan la seguridad y el cumplimiento. En conjunto, estas capacidades brindan sólida mitigación del riesgo, respaldan la continuidad del negocio y aseguran la preparación para auditorías.
¿Cómo apoya CGI la implementación y la migración?: CGI respalda la implementación y la migración mediante una estrategia por fases y de bajo riesgo, adaptada a las necesidades de cada cliente. Iniciamos con una evaluación integral de sistemas y procesos; luego pasamos a una fase de implementación gobernada que alinea la tecnología, las partes interesadas y las prioridades del negocio. Este enfoque estructurado guía la configuración y la planificación de integraciones. CGI realiza la migración de datos de forma segura y ejecuta una validación rigurosa para garantizar la exactitud. La capacitación a usuarios finales y el soporte posterior al despliegue aseguran una transición fluida, minimizan las interrupciones y aceleran la obtención de valor.