Investisseurs

Une vague numérique déferle sur le monde de l’investissement

Les sociétés d’investissement prennent plusieurs formes : gestionnaires d’actifs traditionnels, régimes d’épargne-retraite autogérés, compagnies d’assurance vie, services de courtage de détail, etc. Malgré leur diversité, l’ensemble de ces sociétés doit composer avec une myriade de changements. Elles doivent notamment s’adapter aux attentes évolutives des investisseurs en matière de personnalisation et de diversité des produits, accroître les rendements, se conformer aux réglementations de plus en plus serrées, protéger leurs marges et composer avec les perturbations technologiques. Tous ces changements incitent plus que jamais les sociétés à accroître leur flexibilité et leur portée, malgré les limitations de leurs technologies et architectures existantes.

De plus, la vague numérique commence à modifier considérablement les activités des investisseurs en ce qui a trait aux services de détail. Les consommateurs veulent obtenir une maîtrise accrue, des outils améliorés et une plus grande transparence, et s’attendent à les obtenir rapidement. En raison de la hausse de la population bien nantie et du transfert substantiel de richesse entre générations, il existe une nouvelle demande pour des services numériques axés sur les consommateurs. Les sociétés transforment peu à peu leurs modèles d’affaires traditionnels afin d’offrir des services personnalisés, mais qui ne nécessitent pas de gestionnaires de la relation ni de conseillers.

À mesure que les sociétés d’investissement opèrent cette transition et investissent dans les capacités et les modèles axés sur le numérique, on constate l’émergence d’un modèle de services-conseils numériques. Selon ce modèle, les technologies seront utilisées pour faciliter l’intégration des clients et leur offrir un environnement entièrement numérique où ils pourront établir leurs objectifs, recevoir de l’information et gérer leur portefeuille et leurs actifs en temps réel.

Entre-temps, les sociétés réévaluent leurs systèmes d’arrière-guichet et cherchent à opérer une refonte de leurs plateformes, à améliorer le traitement direct, à accroître leur utilisation de technologies offertes en tant que service, et à renforcer leur efficacité opérationnelle grâce à la réduction des processus manuels.

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