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Filtrage des paiements HotScan

Le filtrage des paiements, qui mobilise des ressources importantes, constitue un défi majeur pour les établissements financiers, en raison du nombre croissant de transactions et de la réglementation en constante évolution. La solution de filtrage des paiements HotScan de CGI, une composante de la suite de solution de filtrage des listes de surveillance HotScan, permet une analyse rapide et approfondie des paiements, en plus d’entraîner une réduction des risques et des coûts opérationnels.

Principaux avantages

La solution de filtrage des paiements HotScan s’adapte afin d’analyser tous les types de paiements, fournit des alertes en cas de correspondance avec les listes de vérification, et répond aux exigences croissantes en matière de conformité réglementaire. Voici quelques-unes de ses principales caractéristiques.

  • Filtrage en temps réel des transactions nationales et transfrontalières, qui comprend des alertes en cas de correspondance avec les listes de surveillance
  • Conformité avec l’ensemble de la réglementation en matière de filtrage
  • Fonctions de filtrage en temps réel, de filtrage par lots et de recherche
  • Filtrage de toutes les listes de surveillance, y compris les listes internes et les listes des autorités de réglementation aux formats XML, Excel et CSV, les listes d’autorisations et les listes d’abonnement comme celles de Dow Jones, de World-Check et de MK Denial
  • Conformité à Unicode
  • Algorithmes avancés pour repérer les « vrais positifs »
  • Filtrage des données structurées et non structurées
  • Prise en charge de nombreux pays, groupes d’affaires et systèmes hôtes grâce à une plateforme centralisée
  • Intégration de divers systèmes hôtes et interfaces pour tous les systèmes bancaires normalisés (p. ex. : module d’extension certifié de SWIFT Alliance Access et interfaces pour les services Web, et les interfaces MQ et JMS)

Fonctionnement

La solution de filtrage des paiements HotScan aide les établissements financiers à réduire les risques et les coûts associés au filtrage des paiements grâce aux fonctionnalités suivantes.

  • Analyse automatique de tous les types de paiements et de messages administratifs, y compris SWIFT, les paiements interbancaires, et les messages provenant de l’espace unique de paiement en euros (SEPA) et de la chambre de compensation automatisée (ACH)
  • Piste de vérification complète pour tous les paiements ou dossiers client filtrés, ainsi que les renseignements sur le créateur et les lecteurs, et les examens de supervision
  • Détection des messages devant être traités ensemble, comme les messages aux formats MT103 et MT202 COV
  • Détection des situations où un paiement a déjà été retourné à l’établissement financier du donneur d’ordre en raison d’embargos, pour ensuite être modifié et renvoyé