CGI HotScan360 je univerzální otevřená platforma pro řízení rizik, zaměřená na detekci podvodů v reálném čase (FDS – Fraud Detection System), specializaci na „Poznej svého klienta“ (KYC - Know Your Customer), zabezpečení transakcí proti praní špinavých peněz (AML – Anti Money Laundering) a kontrolu transakcí proti sankčním listům. Pomocí CGI HotScan360 mohou finanční instituce v reálném čase monitorovataktivitz, jednání a transakce klientů, vyhodnocovat je a identifikovat možné podvody, praní špinavých peněy, či odchylky oproti standardnímu chováni. Prostřednictvím modulu CGI HotScan360case management lze nastavit správu incidentů, jejich kontrolu a postup jejich řešení. Risk analytici jsouschopni využít historická data a machine learning k vyhledávání nových vzorců podvodů. CGI HotScan360 umožňuje manažerům připravovat řadu sprvávních reportů, zpráv a statusů na míru konkrétním potřebám společnosti a regulatorním požadavkům.

Cílem CGI HotScan360 je pomoci finančním institucím hned na třech úrovních: Chránit sebe a své zákazníky, snížit náklady na obranu proti podvodům a plnit stávajících i nadcházejících regulatorních požadavky.

Shrnutí hlavních benefitů CGI HotScan360

All-in-one platforma – FDS, AML, KYC/CDD

  • Systém detekce fraudů, KYC/CDD a AML monitoring na základě pokročilé analýzy a machine learning modulu.
  • Všechny moduly jsou poskytovány prostřednictvím jedné platformy, jediné implementace a jediné licence.
  • Implementované procesy jsou v souladu s nejnovějšími i chystanými regulatorními předpisy.
  • Vysoce výkonný engine, který kontroluje a vyhodnocuje tisíce transakcí za sekundu v reálném čase s odezvou v řádu milisekund. Podpora okamžitých i online plateb.
  • Implementována technologie machine learningu pro vylepšení výkonu systému a detekce potenciálních podvodův budoucnu.
  • Podpora Big Data analýzy a propojení s Machine Learningovým rozhraním.

Kompletní pokrytí datových kanálů

  • Plná kontrola nad rozhodovacími procesy a možnosti jejich úprav vlastními prostředky.
  • Zpracovaná kompletní datová vertikála – od identifikace zařízení klienta až po pokročilou behavioralní analýzu klienta přes více kanálů.
  • Schopnost integrovat nestandardní interní a externí zdroje dat.
  • Architektura umožňující implementaci řešení třetích stran pro pokročilou identifikaci klientského zařízení, case management nebo jiných komponent na žádost klienta.
  • Zpracování všech standardních kanálů digitálního bankovnictví, stejně jako interních a externích zdrojů dat přes out-of-the-box rozhraní.

Investiční a provozní efektivita

  • Self-learning pravidla a návrhy na optimalizaci stávajícího nastavení pro zlepšení detekce podezřelých transakcí a snížení „false positive“ nálezů
  • Úspory nákladů díky spolehlivějšímu zjišťování rizik s využitím Big Data a prediktivní analýzy propojené s modely Machine Learning.
  • Úspory nákladů díky sníženým výdajům na autentizaci zákazníků, automatizaci procesů a redukci provozních cen.
  • Podrobný přehled o celkové bezpečnostní situaci banky prostřednictvím reportů, analýz a vizualizací.
  • Kompletní implementace od šesti měsíců.
  • Integrovaný CMS – Case Mamagement systém
  • Podpora „Active-Active“ a „Rolling updates“ pro vysokou dostupnost a škálovatelnost

Pro více informací o CGI HotScan360 nás kontaktujte

Brožura v PDF ke stažení (Anglicky):