Fabrication des produits de placement à terme et administration des régimes – CORE

Solutions orientées client pour la tenue des dossiers de régimes d'investissement dans le marché de la gestion des avoirs.

Qu'est-ce que CORE?

Pour livrer concurrence aujourd'hui dans les services de gestion des avoirs, il faut offrir des services orientés client par le truchement de plusieurs points d'accès et amener de nouveaux produits et services sur le marché en un temps record, tout en réduisant le coût total de la propriété des technologies.

La solution CORE relève le défi en offrant aux gestionnaires des avoirs tout un éventail d'outils : affichage personnalisé de l'ensemble des avoirs de chaque client; fonctions d'intégration pour rendre les produits et services accessibles aux canaux de livraison actuels et futurs; trousse complète pour la tenue en bonne et due forme des dossiers de régimes d'investissement; fonctionnalité de pointe pour l'émission de produits de placement à terme (CPG).

• Affichage personnalisé des avoirs
  La solution de gestion des avoirs CORE permet d'avoir une vue d'ensemble des avoirs du client, que ce dernier ait un seul ou plusieurs comptes.
• Intégration aux canaux de livraison
  CORE utilise un ensemble de messages XML qui permettent d'offrir les fonctions par le truchement de multiples canaux, tels qu'Internet, une plate-forme existante d'une succursale, un centre d'appels ou des systèmes de réponse vocale.
• Tenue des dossiers des régimes d'investissement
  La solution de gestion des avoirs CORE offre des fonctions de tenue des dossiers (impôts, renseignements exigés par la loi) pour les comptes REER, FERR/FRV, REEE et non enregistrés.
• Émission de produits de placement à terme (CPG)
  La solution CORE gère les produits à taux simples et composés, à taux variables (y compris les taux progressifs) et à taux indexés, ainsi que toute une gamme d'options de rachat. Avec la solution CORE, des produits de placement à terme (CPG) sont créés en temps réel sans aucun effort de développement.

Comment fonctionne la solution CORE?

La solution de gestion des avoirs CORE utilise une architecture moderne, répondant aux besoins du marché d'aujourd'hui. L'architecture est fondée sur les caractéristiques suivantes :

• Séparation des objets d'affaires primaires
  L'application CORE est conçue en fonction d'une séparation complète des objets d'affaires, notamment des objets primaires relatifs au client, au compte ou au régime et des objets liés au produit d'investissement (CPG). Cette séparation permet d'intégrer l'application aux environnements existants et d'implanter une solution complète ou simplement certaines composantes.
• Utilisation des technologies d'intégration et interfaces standard de l'industrie
  CORE offre une fonctionnalité d'intégration en temps réel grâce à un ensemble de messages XML, ainsi qu'une interface standard de traitement en différé et une application utilisateur à interface graphique.
• Réutilisation maximale des composantes de l'application
  Les fonctions sont conçues à l'aide de méthodes génériques et modulaires qui maximisent leur réutilisation.

Voir également

• Brochure - CORE: Investment Plan Administration (PDF) (en anglais*)

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