BMO Banque de Montréal
Instaurer l’efficacité opérationnelle au moyen de l’impartition des technologies
«Notre productivité s’est améliorée de 25 % au cours des 24 derniers mois. De plus, la procédure d’émission et de formulation de conseils est maintenant deux fois plus rapide, avec une baisse de 40 % du personnel. »
Maryse LaFleur, Directrice principale - exploitation,
Services de commerce international, BMO Banque de Montréal
Première banque du Canada, fondée en 1817, BMO Banque de Montréal se dévoue depuis toujours auprès de ses clients et leur garantit un service supérieur. La Banque offre des services de financement du commerce dans plus de 83 pays partout dans le monde et exploite des centres de traitement au Canada et en Chine.
Constamment à la recherche de nouvelles manières d’ajouter de la valeur à son offre aux clients, BMO Banque de Montréal s’est donné comme mandat d’aider les entreprises à prendre de l’expansion et, pour ce faire, s’est engagée à fournir, à long terme, des produits et des services supérieurs dans le secteur des services de financement du commerce.
Le défi
De nos jours, le secteur des services de financement du commerce évolue dans un climat de réduction des marges et des volumes, où l’on voit des clients de plus en plus avertis sur le plan commercial s’efforcer de limiter leurs frais de transactions et leur exposition au risque. La concurrence est forte et d’autres banques offrent leurs services de financement du commerce au prix coûtant, voire à un prix inférieur, grâce à des technologies non restrictives, à l’utilisation de procédés manuels inefficaces et au peu de transparence quant aux coûts dans l’exercice des activités.
Afin d’élargir son secteur des services de financement du commerce, BMO Banque de Montréal cherchait à réduire ses coûts et ses besoins en ressources tout en fournissant un service évolué sur le plan technique, rapide et efficace. Il était essentiel d’établir des capacités supérieures d’accès, de sécurité et d’établissement de rapports qui lui permettraient de se distinguer sur un marché très restreint. De plus, BMO Banque de Montréal considérait la visibilité de ses coûts comme essentielle à son succès continu et à sa capacité de respecter ses engagements à long terme, soit d’assurer stabilité et soutien à ses clients.
BMO Banque de Montréal a effectué un investissement stratégique dans la méthode de Six Sigma pour gérer l’efficacité et le contrôle de la qualité au moyen de diverses mesures et formuler des lignes directrices en vue d’améliorer la productivité dans l’ensemble des opérations bancaires. Il lui fallait pour réaliser cet objectif inclure de nouveaux partenaires ou de nouvelles technologies. La solution Proponix de CGI a été jugée la meilleure, celle qui convenait le mieux aux objectifs de la Banque visant à améliorer l’efficacité des processus et les normes d’exploitation et à réduire les coûts.
La stratégie
BMO Banque de Montréal a formé un partenariat avec CGI pour le déploiement de la plateforme intégrée de gestion des opérations de financement du commerce; un service offrant à la fois l’infrastructure et la technologie pour soutenir le traitement des services de financement du commerce dans un modèle d’impartition des TI. Dans le cadre de ce partenariat, CGI serait responsable de tous les aspects de l’exploitation de la solution Proponix, 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, notamment les services de soutien de la technologie et de l’exploitation, les solutions de centre d’assistance, la conception et la maintenance des logiciels et l’élaboration d’une stratégie pour la mise en œuvre de la solution qui comprend des mises à jour logicielles fréquentes afin de s’adapter aux besoins et aux tendances d’un marché et d’un secteur en constante évolution.
Proponix comporte des capacités intégrées d'imagerie documentaire et de gestion électronique des processus, de balayage électronique et de stockage des images, de saisie regroupée des messages, d’indexage automatique et de création de dossier. Son portail de commerce propose une application Web sécurisée qui offre des capacités de gestion des transactions, de messagerie et de préparation de rapports. Le volet administration offre également de sérieux avantages au client, car les transactions effectuées dans le portail de commerce et les images scannées sont automatiquement envoyées au personnel de la banque pour le traitement dans le système de traitement des transactions commerciales Proponix. Le modèle de soutien et de service de l’application revêt une très grande importance, assurant un service et un soutien de qualité 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, sans que le client n’ait à payer le prix très élevé d’une telle infrastructure.
BMO Banque de Montréal utilise Proponix pour attirer une clientèle locale et internationale; la Banque a amélioré son offre de services en démontrant sa grande facilité d’accès, sa convivialité et ses capacités flexibles d’établissement de rapports dans le portail de commerce Web. Ce portail donne à la Banque la confiance nécessaire pour promettre des services de qualité supérieure en raison de la nouvelle efficacité réalisée; de plus, il simplifie la formation du personnel et l’analyse des systèmes en raison de la nature logique, conviviale et facilement configurable du système et de la vaste expérience de CGI dans le secteur des services de financement du commerce. « Proponix est une application configurable, flexible et logique, facile à utiliser, qui nous permet de repérer les erreurs et de cibler les occasions de formation », a expliqué Maryse LaFleur, directrice principale, exploitation, services de commerce international.
La technologie
- Proponix : plateforme de bout en bout complète pour soutenir les services de financement du commerce et de la chaîne d’approvisionnement, fournie par CGI dans un modèle d’affaires de type logiciel à la demande ou mode SaaS (Software-as-a-Service)
- Technologies : WebSphere MQ (intergiciel), FileNet (imagerie), Business Objects (préparation de rapports), BEA Weblogic (serveur d’application Java EE), Oracle (base de données)
Les résultats
Depuis le déploiement de l’application Proponix, BMO Banque de Montréal a obtenu des résultats remarquables, tant sur le plan qualitatif que quantitatif. Avec Proponix, la Banque bénéficie de la visibilité de ses coûts et de la capacité d’accroître ses niveaux de service. Les résultats obtenus lui ont permis de prouver son engagement envers ses précieux clients et le secteur des services de financement du commerce. Qui plus est, 83 % des transactions de financement du commerce d’importation sont maintenant automatisées dans le portail de commerce. Il est possible de traiter les transactions reçues dans le portail en 15 minutes. La Banque a réduit son personnel d’exploitation de 40 % tout en servant les clients deux fois plus rapidement. De plus, la Banque exploite maintenant un bureau électronique. Ses vérifications pour lutter contre le recyclage de l’argent sont maintenant effectuées en deux jours (comparativement à la norme de quatre à cinq semaines en vigueur dans l’industrie). La Banque a saisi de nombreuses occasions de raffiner ses processus et a également ciblé de nombreuses possibilités de formation pour son personnel. Mme LaFleur conclut, « Notre productivité s’est améliorée de 25 % au cours des 24 derniers mois. De plus, la procédure d’émission et de formulation de conseils est maintenant deux fois plus rapide, avec une baisse de 40 % du personnel. » Avec Proponix, la banque a réalisé des économies d’échelles et une croissance constante de ses activités.
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