CGI aide Navy Federal Credit Union à optimiser l’efficacité des opérations de recouvrement et l’utilisation des ressources

« NFCU prend des mesures stratégiques pour s’assurer que ses opérations de recouvrement s’améliorent et s’adaptent aux conditions du marché d’aujourd’hui. CGI, qui possède une vaste expertise du secteur du crédit et les solutions technologiques nécessaires, était le partenaire tout indiqué pour nous aider à réaliser nos objectifs stratégiques. »

Dave Tillery, vice-président principal, Crédit à la consommation et cartes de crédit, Navy Federal Credit Union

Navy Federal Credit Union (NFCU) est la plus grande coopérative de crédit, avec ses 39 milliards de dollars d’actif, ses 3,2 millions de membres, ses 176 succursales, ainsi que ses 7 100 employés dans le monde entier. Elle offre ses services à tous les militaires et membres du personnel civil du département de la Défense ainsi qu’à leurs familles.

Le défi
Navy Federal Credit Union s’est vu offrir des occasions d’accroître sa productivité en raison d’un portefeuille en croissance rapide composé de prêts aux particuliers et de prêts sur cartes de crédit. De plus, elle était aux prises avec un nombre toujours plus grand de comptes en souffrance et de radiations de créances imputables au resserrement du marché du crédit. La coopérative de crédit désirait une solution en matière de recouvrement qui intégrerait des renseignements sur le client, une segmentation fondée sur les risques et des traitements automatisés en vue d’établir des priorités selon les niveaux de risque afin de maximiser l’efficacité des opérations de recouvrement et l’utilisation des ressources.

L’apport de CGI
CGI a aidé Navy Federal Credit Union à remplacer un système classique de recouvrement en fonction de l’ancienneté des créances par un système élaboré de recouvrement en fonction du risque, en combinant la solution vedette de recouvrement des créances de CGI, CACS^MD, avec son outil de pointe de gestion des décisions, Strata^MD Enterprise. CGI a également fourni à NFCU des services-conseils en matière de processus d’affaires et des services de gestion du changement, ce qui a entraîné une réorganisation complète du service de recouvrement et lui a permis de se positionner de manière à favoriser sa transformation et sa croissance futures.

Les résultats
En transformant son approche en matière de recouvrement des créances, Navy Federal Credit Union est devenue une organisation dotée d’une meilleure cohésion, tout en étant plus stratégique et axée sur l’analyse. La coopérative de crédit a une nouvelle méthodologie pour évaluer les stratégies en matière de recouvrement, évaluer le rendement et procéder à des améliorations. Ainsi, la productivité des agents s’est accrue et le recouvrement est plus efficace. Voici quelques résultats précis :

• La productivité des agents de recouvrement s’est accrue de 20 à 25 %.
• Le taux de radiation en ce qui a trait aux cartes de crédit par rapport à la moyenne du secteur s’est amélioré de 30 points de base.

Pour plus d’information, visitez le site de CGI à l’adresse www.cgi.com/banques.